BL (Bill of lading): É o conhecimento de embarque, um documento emitido pelo transportador que comprova o recebimento das mercadorias a serem transportadas servindo como recibo e contrato de transporte; contém os detalhes sobre a descrição, quantidade e destino da carga.
DI (Declaração de Importação): é um documento onde o importador declara todas as informações sobre as mercadorias que está trazendo para o país, como a classificação fiscal, valor aduaneiro e dados do exportador; deve ser apresentada no sistema da Receita Federal para que as mercadorias possam ser liberadas pela alfândega.
DU-E (Declaração Única de Exportação): é um documento digital emitido nas exportações que reúne todas as informações necessárias para a saída de mercadorias do Brasil; é registrada no Portal Único de Comércio Exterior.
Pagamento Antecipado: o comprador paga pela mercadoria antes mesmo de recebê-la, funciona como uma garantia para o vendedor de que ele será pago antes de enviar ou produzir o produto e é mais utilizado quando o vendedor tem que customizar ou fabricar a mercadoria.
Pagamento à Vista: o pagamento acontece no momento da entrega da mercadoria; o comprador recebe o produto e faz o pagamento geralmente em uma única parcela; é a forma mais tradicional de pagamento.
Pagamento a Prazo: o comprador recebe a mercadoria, mas faz o pagamento posteriormente, em uma ou mais parcelas; é como um financiamento, onde o comprador tem um tempo adicional para pagar, muitas vezes com juros embutidos nas parcelas.
É uma habilitação necessária para quem deseja realizar operações de importação e exportação. Administrado pela Receita Federal do Brasil, permitindo o acesso ao Siscomex, onde são registradas e controladas as importações e exportações através do monitoramento de dados fiscais, contábeis e aduaneiros das empresas.
Existem três modalidades principais de habilitação: EXPRESSA, LIMITADA e ILIMITADA.
Um paraíso fiscal é uma jurisdição que oferece baixos impostos ou até mesmo isenção de impostos sobre rendimentos, lucros ou patrimônio. Além disso, esses lugares costumam oferecer sigilo bancário e pouca transparência sobre informações financeiras; geralmente têm uma maior incidência de imposto, devido a regulamentações específicas que buscam evitar a evasão fiscal.
Uma remessa Intercompany refere-se à transferências financeiras entre empresas que fazem parte do mesmo grupo corporativo, ou seja, são afiliadas, subsidiárias ou a própria matriz; essa transação é comum em empresas multinacionais, onde há necessidade de movimentar recursos financeiros entre diferentes unidades localizadas em países distintos/ podem ser utilizadas para financiamento de operações em uma filial no exterior, pagamento por serviços prestados entre as unidades do grupo e redistribuição de lucros ou capital. É importante que essas transações estejam adequadamente documentadas e precificadas de acordo com as legislações locais e internacionais, pois muitas jurisdições possuem regras rígidas sobre preços de transferência para evitar a evasão fiscal por meio de transferências entre partes relacionadas.
Em uma operação de câmbio para o exterior para pagamento de serviços, geralmente são cobrados: Tarifa de Câmbio – taxa cobrada pela instituição financeira para realizar a transação de câmbio que pode variar entre as instituições e depende do valor e da moeda envolvida; IOF (Imposto sobre Operações Financeiras): No Brasil, o IOF atualmente é de 3,5% sobre o valor total da operação de câmbio; Spread Cambial: É a diferença entre a taxa de câmbio de compra e a de venda, sendo uma forma de remuneração para a instituição financeira pela realização do serviço de câmbio.
Além dessas, a depender da instituição financeira ou da corretora utilizada, outras tarifas administrativas podem ser cobradas. É sempre uma boa prática comparar as taxas e condições oferecidas por diferentes instituições antes de realizar uma operação de câmbio.
No Brasil, a abertura de contas em moeda estrangeira é regulada pelo Banco Central e, geralmente, é restrita a algumas categorias específicas. As entidades que podem ter contas em moeda estrangeira no país incluem: Instituições Financeiras (Bancos e instituições autorizadas pelo Banco Central podem manter contas em moedas estrangeiras para facilitar operações cambiais e de comércio exterior); agências de Turismo e de Câmbio; Exportadores e Importadores; organizações Internacionais(embaixadas e consulados podem ter contas em moeda estrangeira, de acordo com tratados e acordos internacionais); Companhias Aéreas e de Transporte Internacional.
Proteção contra a flutuação cambial, facilidade em transações internacionais; melhoria na gestão de receitas internacionais; para empresas que recebem pagamentos em moedas estrangeiras, uma conta desse tipo pode ajudar a gerenciar o fluxo de caixa e reduzir custos de conversão.
Sim, desde que ambas as contas estejam devidamente regulamentadas e em conformidade com as regras estabelecidas pelo Banco Central do Brasil. Isso pode ser particularmente útil para empresas que operam com comércio exterior ou indivíduos que mantêm fundos em moeda estrangeira por diversos motivos, como viagens ou investimentos.
Garantem que todas as movimentações de capital estrangeiro sejam registradas de forma transparente, permitindo que o Banco Central e outras autoridades monetárias monitorem fluxos financeiros internacionais ajudando na prevenção de atividades ilegais, como lavagem de dinheiro e evasão fiscal; ao monitorar o fluxo de capitais estrangeiros, os registros ajudam a manter a estabilidade do mercado financeiro, além disso os dados das declarações possibilitam que o governo elabore políticas monetárias e cambiais e atraia investimentos estrangeiros diretos (IED). Com registros precisos, o ambiente de negócios se torna mais previsível e favorável para o investimento estrangeiro, uma vez que os investidores têm acesso a informações claras e atualizadas sobre movimentos e regulamentações de capital, permitem à Receita Federal e a outros órgãos reguladores fiscalizar corretamente as transações e garantir a arrecadação apropriada de impostos e taxas incidentes sobre operações internacionais.
Nome ou razão social dos participantes; Número de identificação fiscal (CPF/CNPJ) das partes; Dados de contato, como endereço e telefone; tipo de operação de câmbio (compra, venda, transferência internacional, etc.); Valor total da transação e sua moeda; Taxa de câmbio aplicada na operação; Data da operação; Nome da instituição financeira intermediária; Número da agência e conta utilizada para a operação; Finalidade da Operação e informação adicional, se necessário.
As penalidades podem variar de acordo com a natureza e a gravidade das infrações, bem como os regulamentos específicos aplicáveis a cada setor. No geral, podem incluir: Multas, sanções administrativas, danos reputacionais e em casos mais graves, responsabilidade criminal.
É possível utilizar o PIX para envio e recebimento de recursos permitindo a liquidação em até 30 segundos.
O pagamento por QR Code ou código de “copia e cola” simplifica o processo de transferência, tornando-o mais intuitivo e prático.
Não; a possibilidade de realizar o pagamento via PIX diretamente na plataforma torna as transferências mais acessíveis.
É obrigatório o uso de uma conta de mesma titularidade para a realização do PIX, adicionando uma camada de segurança e compliance.
Oferecemos uma área de acesso exclusiva para acompanhamento dos gastos, carga, recarga e transferência dos saldos; o acesso é restrito à gestão/tesouraria da empresa.
A carga inicial pode ser de USD 15.000,00 ou seu equivalente sem envio de documentação complementar para comprovação podendo alcançar o saldo máximo de USD 50.000,00; os gastos são acompanhados pelo gestor e podem ser transferidos para outros funcionários, se necessário.
Sim, é possível usar a conta global pré-paga corporativa para transações internacionais, são aceitas em uma ampla rede de estabelecimentos ao redor do mundo, assim como em compras online (em alguns sites).
É uma estratégia financeira que permite que a empresa se proteja contra flutuações adversas das taxas de câmbio; as empresas utilizam hedge cambial para garantir previsibilidade nos custos, nas receitas de operações internacionais e proteger suas margens de lucro contra a volatilidade cambial.
Os principais instrumentos incluem contratos futuros de moeda, opções de câmbio, contratos a termo e swaps cambiais; cada um tem características específicas que se adequam melhor a diferentes necessidades de proteção.
Embora o hedge cambial ofereça proteção contra a volatilidade cambial, ele também pode ter custos como prêmios de opção ou spreads de mercado. Além disso, se as taxas de câmbio se movimentarem favoravelmente, o hedge pode limitar os ganhos potenciais. Portanto, é importante que as empresas analisem seus objetivos e as condições de mercado antes de implementar essa estratégia.
É uma transferência internacional de recursos financeiros que não pressupõe uma contrapartida em bens ou serviços; podem incluir doações, heranças, pensões alimentícias, pagamentos de aposentadorias do exterior ou transferências entre familiares em diferentes países. Essas remessas estão sujeitas a IOF no Brasil e em alguns casos, IR; é importante que sejam realizadas dentro da conformidade legal para evitar penalidades e garantir que os recursos sejam utilizados para os fins pretendidos.
Do beneficiário: nome completo (como registrado na conta bancária), endereço (Incluindo cidade, estado e país), Número da conta bancária, nome e endereço do banco.
Código SWIFT/BIC: identificador internacional do banco do beneficiário; ABA/Routing Number (somente para os EUA): Um número usado para identificar o banco em transações dentro dos Estados Unidos.
IBAN (somente para a Europa): utilizado para identificar a conta do beneficiário internacionalmente.
Valor e moeda da remessa, Quantia exata que deve ser creditada, Finalidade da remessa, motivo ou descrição do pagamento.
Certifique-se de verificar possíveis requisitos adicionais ou específicos com o banco ou a instituição financeira utilizada para a transação.
Não há limite de valor para envio de recursos ao exterior mas tem procedimentos e regulamentações que devem ser seguidos. No Brasil, todas as operações de câmbio devem ser justificadas e documentadas e o Intex exigirá informações que garanta a conformidade com as normas do Banco Central e prevenção à lavagem de dinheiro; transferências que excedam certos valores podem exigir justificativas adicionais.
Dispomos de autosserviço para transações e recargas 24/7 realizadas diretamente pelo portador em um APP seguro e fácil de usar.
Não, o cliente pode recarregar o cartão com qual valor em uma das moedas disponíveis.
Após a efetuação do PIX, a carga já entra no mesmo instante na conta do cliente.
Caso haja perda ou roubo, é só solicitar um novo diretamente no app.
Um correspondente cambial é uma instituição ou pessoa autorizada a intermediar operações de câmbio, como compra e venda de moeda estrangeira, para facilitar transações internacionais de clientes.
Os correspondentes cambiais oferecem serviços como troca de moedas, remessas internacionais, pagamentos de importações, câmbio turismo e consultoria sobre regulamentações cambiais.
No Brasil, correspondentes cambiais são regulamentados pelo Banco Central, que autoriza e supervisiona suas atividades para garantir que cumpram as normas e regulamentos cambiais e financeiros do país.
Use para premiações recorrentes por equipe ou período, incentivando resultados na empresa; premiações com carga única e gift card em datas especiais.
Gerencie o saldo e faça recargas através da plataforma.
Composto de 8 a 11 caracteres, permite identificar de forma precisa cada banco e agência garantindo que as transferências e pagamentos cheguem ao destinatário certo; esses códigos são utilizados para a troca de mensagens e informações entre os bancos de todos os países.
É uma instituição financeira especializada em transações que envolvem a compra e venda de moedas estrangeiras; são autorizadas a negociar diferentes moedas, facilitando o comércio internacional e viagens ao exterior para indivíduos e empresas. Alguns dos principais serviços que um banco de câmbio oferece: troca de moeda, transferências internacionais, remessas e hedge cambial.
Esses bancos são essenciais para o funcionamento da economia global, facilitando transações econômicas que envolvem diferentes moedas.
Composto de uma sequência de até 34 caracteres, esse código identifica de forma única uma conta bancária específica em um banco, permitindo que pagamentos internacionais sejam processados de maneira eficiente e sem erros; inclui informações como o código do país, dígitos de verificação, código do banco e o número da conta bancária.
ABA (American Bankers Association) também conhecido como “Routing Number” ou “Routing Transit Number” (RTN), é um número de 9 dígitos usado para identificar instituições financeiras nos EUA; é essencial para o processamento adequado de cheques e transferências eletrônicas dentro do sistema bancário dos EUA. Cada banco possui um ou mais códigos ABA para diferentes finalidades, garantindo que as transações sejam direcionadas para a instituição financeira correta.
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